Modèles de lettre pour débloquer un PEE ou un PER (tous motifs)

Relecture le 03 juillet 2025 par Gaël THIRION © Lettres-Gratuites.com

Lorsqu'elle est mise en place dans une entreprise, l'épargne salariale est un système d'épargne collectif qui permet à un salarié d'obtenir une somme d'argent en fonction de la performance de l'entreprise ou de ses bénéfices. Les sommes peuvent lui être versées sur son compte en banque ou être placé dans un plan d'épargne salariale (PEE, PER), sur un compte bloqué ou dans un compte épargne temps afin de bénéficier d'autres avantages (fiscalité, abondement). On distingue 2 dispositifs : la participation et l'intéressement.

Obligatoire dans les entreprises de plus de 50 salariés, la participation des salariés aux résultats de l'entreprise garantit une redistribution des bénéfices aux différents employés selon les différents critères négociés lors de l'accord (Article L3324-1 et suivants du Code du travail). Lorsqu'il prend connaissance du montant de sa participation, le salarié dispose d'un délai de 15 jours pour en demander le versement (à défaut cette somme sera alors bloquée pendant 5 ans). L'intéressement, lui, consiste en une prime proportionnelle aux résultats et aux performances fixés par l'entreprise. Facultatif, il est convenu par convention pour une période de 3 ans. Ici aussi le salarié devra faire un choix dans les 15 jours pour percevoir la prime ou la bloquer pendant 5 ans (sauf CET). Dans cet article, nous vous proposons des conseils d’experts ainsi que des modèles de lettres pour demander le de déblocage de son épargne salariale pour différents motifs et situations. Téléchargez gratuitement nos exemples au format Word ou PDF et simplifiez vos démarches.

Exemples de mail pour débloquer son épargne salariale au format Word ou PDF

1 - Demander le versement de l'épargne salariale disponible

Afin de simplifier vos démarches liées au versement de votre épargne salariale devenue disponible après la période de blocage de cinq ans, nous vous proposons ici un modèle de lettre type pour demander le transfert des fonds d'un Plan d'Épargne Entreprise (PEE), d'un Plan d'Épargne Retraite (PER) ou tout autre dispositif d’épargne salariale vers votre compte bancaire personnel.

Nous vous recommandons aussi notre modèle de lettre pour abonder son compte épargne-temps avec la participation

Nom et Prénom Adresse postale Code Postal - Ville Téléphone - Email

Nom du destinataire Adresse complète Code Postal - Ville Fait à Ville, le 17 août 2025

Objet : Demande de versement de mon épargne salariale disponible

Madame, Monsieur,

Je soussigné(e) [Prénom Nom], employé(e) au poste de [Votre Poste] au sein de [Nom de l'entreprise] depuis le [Date d'embauche], souhaite par la présente solliciter le versement de mon épargne salariale disponible dans le cadre de mon Plan d'Épargne Entreprise (PEE) [ou autre dispositif : PER, etc.].

En effet, les sommes investies dans mon épargne salariale sont désormais débloquées après une période de cinq ans. Je souhaite donc que les fonds accumulés soient transférés sur mon compte bancaire personnel dont les coordonnées sont les suivantes : [Votre IBAN et BIC]

Je reste à votre disposition pour toute information complémentaire ou pour fournir d’autres documents si nécessaire.

En vous remerciant par avance de l’attention portée à ma demande, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, à mes salutations distinguées.

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2 - Demander le déblocage anticipé de son épargne salariale

Bien que l'intéressement et la participation soient normalement bloqués pendant une période de 5 ans, il existe de nombreux motifs pour lesquels le salarié pourra en demander le déblocage anticipé total ou partiel. Les motifs acceptés, les justificatifs à produire et les délais pour agir dépendront du type de plan d'épargne salariale et de la nature du motif.

Par exemple pour débloquer la participation ou un PEE avant son échéance, le salarié devra en faire la demande dans les 6 mois pour un événement en lien avec son couple (mariage, pacs, divorce, séparation avec enfant à charge), une naissance ou une adoption à partir du 3e enfant, l'achat ou la rénovation d'une résidence principale ou encore la création ou reprise d'entreprise. Il n'y a pas de délai à respecter en cas de décès ou d'invalidité du salarié, de son conjoint de son partenaire de pacs, mais aussi de rupture du contrat de travail (licenciement, rupture conventionnelle, démission) ou d'une situation de surendettement. Voici un modèle de lettre pour obtenir le déblocage anticipé de son épargne salariale.

Nous avons aussi un exemple de lettre pour demander le versement d'une assurance vie après un décès

Nom et Prénom Adresse postale Code Postal - Ville Téléphone - Email

Nom du destinataire Adresse complète Code Postal - Ville Fait à Ville, le 17 août 2025

Objet : Déblocage anticipé de la participation / du PEE

Madame, Monsieur,

Salarié de l'entreprise [Nom] en qualité de [métier], j'ai l'honneur de vous demander de bien vouloir procéder au déblocage anticipé de mon épargne salariale comme me l'y autorise l'Article R3324-22 du Code du travail.

En effet, comme l'atteste le document ci-joint mon contrat vient de prendre fin / j'attends mon troisième enfant / je viens de me marier [ou de conclure un PACS ou de divorcer] / mon conjoint est malheureusement décédé / je suis désormais en situation d'invalidité / je viens de créer mon entreprise / je viens d'acquérir [ou rénover] ma résidence principale / je suis reconnu en situation de surendettement par la Banque de France.

C'est pourquoi je souhaiterais recevoir l'intégralité / une partie des sommes que j'ai acquises au titre de la participation / ou du plan d'intéressement d'entreprise [préciser les références ou les numéros utiles], soit [montant] euros.

Vous trouverez également ci-joint mon relevé d'identité bancaire.

En vous remerciant par avance, je vous prie d'agréer, Madame, Monsieur, à mes salutations distinguées.

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3 - Demander la clôture de son épargne salariale (retraite)

Pour répondre à des situations spécifiques comme la clôture de votre épargne salariale à l'occasion de votre départ en retraite, nous vous proposons aussi ce modèle de lettre facile à adapter à d'autres types de fin de contrat (démission, licenciement).

Nous avons aussi un modèle de lettre pour demander le transfert d'un compte PEA

Nom et Prénom Adresse postale Code Postal - Ville Téléphone - Email

Nom du destinataire Adresse complète Code Postal - Ville Fait à Ville, le 17 août 2025

Objet : Demande de clôture de mon compte d'épargne salariale

Madame, Monsieur,

Par la présente, je souhaite vous informer de mon intention de prendre ma retraite à compter du [Date de départ en retraite]. En conséquence, je sollicite la clôture de mon épargne salariale détenue au sein de mon Plan d'Épargne Entreprise (PEE) [ou autre dispositif : PER, etc.].

Je vous prie de bien vouloir procéder au versement des fonds disponibles sur mon compte bancaire personnel. Vous trouverez ci-dessous les coordonnées bancaires nécessaires pour effectuer ce transfert : [Votre IBAN et BIC]

Afin de faciliter le traitement de ma demande, je joins à cette lettre tous les documents nécessaires. Je vous serais reconnaissant(e) de bien vouloir m'informer de la date prévue pour le versement des fonds et de toute démarche supplémentaire éventuellement requise de ma part.

Je reste à votre disposition pour toute information complémentaire ou pour fournir d’autres documents si nécessaire.

En vous remerciant par avance pour votre diligence, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées.

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Comment débloquer son épargne salariale ?

Pour faire valoir votre droit au déblocage anticipé de votre épargne salariale ou obtenir le versement du solde disponible, il suffit d'en faire la demande dans les temps par courrier auprès de son entreprise en y joignant les justificatifs nécessaires le cas échéant. Formulez clairement votre demande de déblocage en précisant si vous souhaitez un déblocage total ou partiel des fonds, sans oublier d'indiquer vos préférences concernant le versement des fonds (virement bancaire, transfert vers un autre plan, etc.).

Le conseil de l'expert : en cas de doute sur vos droits, rapprochez-vous de vos représentants du personnel ou de votre service des ressources humaines.

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