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Le banquier - ou conseiller clientèle des particuliers est le principal interlocuteur entre le client et sa banque. C'est un métier qui allie technicité et sens commercial.
Grâce à son expertise et sa parfaite maitrise des produits bancaires et après une analyse financière du patrimoine de son client, il doit lui proposer des services adaptés à sa situation ou qui répondent à ses attentes comme des assurances vies, des plans d'épargne, des placements financiers, des autorisations de découvert, des crédits à la consommation ou immobilier, etc.
Afin de maitriser les risques liés au financements accordés, le conseiller doit être capable d'analyser la capacité de remboursement du client ou de lui faire souscrire les garanties nécessaires. Il est également vigilant sur les risques de fraudes et de blanchissement d'argent (Tracfin). Une partie de son temps est consacré au montage des dossiers complexes comme ceux liés à l'immobilier ou à la prévoyance, mais aussi à la gestion des débiteurs.
C'est un commercial qui a des objectifs à atteindre et pour cela il prospecte régulièrement de nouveaux clients relevant de sa zone géographique ou selon une catégorie socioprofessionnelle définie. Avec de l'expérience et la formation professionnelle, il peut évoluer vers un poste de chargé de clientèle de professionnels ou de conseiller en gestion de patrimoine.
Métiers similaires : Conseiller en crédit immobilier, Chargé d'accueil en banque, Attaché de clientèle de banque, Chargé de gestion bancaire, Analyste financier, Expert en Asset Management, Commercial en rachat de crédits, Gestionnaire en assurances, Conseiller en produit épargne, Chargé de développement clientèle particuliers, Auxiliaire de vacances en banque.
Le chargé de clientèle particuliers a suivi des études dans le domaine bancaire comme le BTS Banque CC, la Licence Pro ABF Chargé de Clientèle ou Support Opérationnel, le Master Banque et gestion financière ou encore le Master Carrières bancaires par exemple.
Ci-bas, nous vous suggérons un modèle de lettre de motivation pour un attaché de clientèle que vous pourrez facilement adapter selon votre propre parcours et vos ambitions professionnelles. N'hésitez pas à mettre en avant vos différentes expériences, vos stages dans la finance et les compétences que vous apporterez à la banque, de préférence ciblées par rapport à l'annonce et au poste comme le sens du service, le dynamisme, la polyvalence ou encore vos connaissances juridiques et des services bancaires (25 choses très importantes à savoir sur la lettre de motivation avant de l'écrire).
➤ Vous pouvez aussi vous inspirer de notre exemple de lettre de motivation pour un téléconseiller dans les produits financiers.
Objet : Candidature au poste de conseiller clientèle particuliers
Madame, Monsieur,
L'annonce parue sur votre site Internet concernant le recrutement de plusieurs conseillers clientèles des particuliers a suscité tout mon intérêt. BNP Paribas est la première banque de la zone euro en termes de dépôts, rejoindre un tel groupe est une opportunité très intéressante pour ma carrière.
Après avoir obtenu une licence professionnelle en banque assurance, j'ai rejoint la Société Générale où j'étais en charge de préparer les dossiers immobiliers des particuliers et d'assister le gestionnaire lors des rendez-vous.
A l'issue de cette première expérience réussie et grâce à la formation interne, je me suis vu confier plus de responsabilités en devant conseiller patrimonial où j'apportais mon expertise au client en termes d'investissements et de placements financiers, sans pour autant perdre le contact avec les opérations courantes (assurances, ouvertures de compte, gestion des débiteurs).
Au quotidien, j'ai toujours su développer une relation personnalisée et objective avec mes clients pour mieux apprendre à cerner leurs besoins. Leur fournir des solutions adaptées est, selon moi, la meilleure façon de les fidéliser sur le long terme.
Par mon parcours, je peux affirmer que j'ai une connaissance précise des différents services bancaires et produits financiers que l'on peut offrir à la clientèle. Aujourd'hui, je ressens l'envie de relever de nouveaux défis et de m'engager sur la durée avec le groupe BNP Paribas. La perspective de pouvoir y évoluer rapidement est aussi un point important qui me pousse à vous proposer ma candidature.
Motivé, rigoureux, et valorisant le travail en équipe, je sollicite un entretien avec vous pour y détailler mon parcours, ma motivation, mes compétences et mes aspirations.
Dans l'espoir que ma candidature saura retenir votre attention, je vous prie de croire, Madame, Monsieur, à ma considération distinguée.
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