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Le chargé d'affaires des professionnels est responsable de la gestion et du développement d'un portefeuille de sociétés et d'entrepreneurs relevant de son secteur géographique.
Il peut avoir comme client des PME, des professions libérales, des commerçants, des artisans ou de plus grosses entreprises.
Au quotidien, il accompagne les professionnels dans le développement de leurs activités et met à leurs services son expertise et son sens du conseil pour gérer au mieux leurs intérêts financiers que ce soit pour des investissements, des placements, des facilités de caisse ou des crédits.
Pour bien maitriser les risques des financements accordés, le conseiller de clientèle des entreprises doit être capable de vérifier la qualité des informations comptables et financières de son client et d'identifier toute fraude fiscale ou blanchiment d'argent.
Une autre partie de son travail consiste à prospecter de nouveaux clients, négocier les conditions financières et les garanties et se tenir régulièrement informé des évolutions légales et réglementaires spécifiques au secteur bancaire. Selon les établissements, le conseiller peut aussi s'occuper du patrimoine privé du chef d'entreprise.
Métiers similaires : Conseiller financier clientèle professionnelle, Risk manager, Chargé de gestion bancaire des clients professionnels, Conseiller commercial des entreprises, Gestionnaire de clientèle privée, Chargé de clientèle particuliers de banque, Gestionnaire d'actifs financiers, Conseiller en assurances.
Le conseiller financier des pros est titulaire d'un diplôme dans le domaine bancaire comme le BTS Banque, la Licence Pro Banque ou la Licence Pro Support Opérationnel en Banque, voire les Master Finance et Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance par exemple.
Pour rédiger votre courrier de candidature, vous pouvez vous inspirer de notre modèle de lettre de motivation pour un banquier ci-dessous et l'enrichir avec votre propre réflexion. Vous mettrez en avant votre formation et, si vous en avez, votre expérience (à défaut vos stages dans la finance). Vous indiquerez des compétences ciblées pour ce poste comme vos connaissances juridiques, le sens commercial et la maitrise de l'anglais par exemple (25 choses très importantes à savoir sur la lettre de motivation avant de l'écrire).
➤ Vous pouvez aussi vous inspirer de notre exemple de lettre de motivation pour un chargé d'accueil et de services à la clientèle de banque.
Objet : Candidature au poste de conseiller clientèle professionnels
Monsieur le Directeur,
Avec un chiffre d'affaires de plus de 30 milliards d'euros, le groupe Crédit Agricole est un acteur majeur du secteur bancaire en France et en Europe. La perspective de pouvoir y travailler comme chargé de clientèle de professionnels est un défi particulièrement motivant.
A la suite de mon Master Chargé d'Affaires Entreprises en Banque obtenu à l'université de Lyon 3, j'ai rejoint la banque BNPPARIBAS où j'étais en charge d'un portefeuille d'une centaine d'entreprises de toutes tailles et de tous secteurs d'activités.
Après avoir analysé leurs besoins, mes missions consistaient à leur proposer des produits financiers adaptés afin d'optimiser la gestion de leur patrimoine dans une optique de gestion des risques saine et maîtrisée. Pour les fidéliser, ma stratégie reposait sur la confiance et le conseil personnalisé. Je sais défendre mon dossier lorsqu'il est dans l'intérêt de mon client, mais aussi dans celui de l'agence.
En collaboration avec les experts et les appuis commerciaux, j'ai su développer mon portefeuille en nouant de nouveaux partenariats et en prospectant de manière ciblée les entreprises de la région. Le bouche-à-oreille et les recommandations des clients ont également joué un rôle.
Grâce à ma formation universitaire et mon expérience, je peux affirmer que j'ai une excellente connaissance en analyse financière ainsi que dans les différents produits et services bancaires aux particuliers et professionnels que ce soient des assurances, des placements financiers, des contrats de prévoyance ou des crédits.
Par ailleurs, j'exerce aussi comme conseiller bénévole en charge d'accompagner des entrepreneurs tout au long des procédures de liquidation judiciaire. Je suis convaincu que cette mission me permet de mieux comprendre les besoins des chefs d'entreprise.
Curieux, organisé et disposant d'une forte capacité d'adaptation, je sais porter un regard critique sur le travail que je fournis. De même, j'entends apporter une contribution positive à votre groupe en vous faisant bénéficier de ma rigueur d'analyse et de mon sens de la communication.
Je serai heureux de pouvoir vous rencontrer afin de vous démontrer de vive voix toute ma motivation et ainsi approfondir mon parcours.
Dans cette attente, je vous prie de recevoir, Monsieur le Directeur, mes salutations distinguées.
