Modèle de lettre pour obtenir une autorisation de découvert pour son entreprise

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La facilité de caisse est une sorte de crédit à très court terme permettant de dépasser temporairement une autorisation de découvert afin de faire face à un décalage entre l'encaissement des clients et les paiements des charges (besoin en fonds de roulement).

Pour convaincre la banque de l'accorder, il est indispensable de lui apporter des garanties comme un plan de trésorerie ou une caution personnelle. En contrepartie, elle appliquera des frais bancaires, les fameux agios. Une fois accordée, la facilité de caisse pourra être dénoncée par la banque après un préavis de 60 jours (sauf si une convention prévoyait un terme précis).

Pour laisser une trace écrite, nous vous recommandons ce modèle de lettre pour solliciter une facilité de caisse. Retrouvez également notre exemple pour demander un crédit professionnel.

Courrier professionnel type pour demander une facilité de caisse à sa banque

Monsieur le Directeur,

Faisant suite à notre rendez-vous du [date], je vous confirme par la présente notre demande de facilité de caisse à hauteur de [montant] euros. Cette requête est justifiée par l'augmentation de notre chiffre d'affaires entrainant un besoin en fonds de roulement plus important.

Vous trouverez ci-joint notre plan de trésorerie ainsi que notre bilan prévisionnel qui attesteront de notre solvabilité.

Restant à votre entière disposition pour vous apporter tous les renseignements nécessaires au bon déroulement de notre demande.

Dans l'espoir d'une suite favorable, je vous prie de croire, Monsieur le Directeur, en l'expression de nos salutations les meilleures.

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A propos de l'auteur

Passionné d'Internet et après une expérience dans les ressources humaines, Gaël THIRION a créé en 2006 le site Lettres-Gratuites.com. Il propose en collaboration avec des écrivains publics et différents professionnels des modèles de lettres, des CV, des discours types et des documents prêts à l'emploi, mais aussi des conseils de rédaction, des informations pratiques et un service gratuit de correction.